آنچه باید قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدانید

آخرین به روزرسانی در تاریخ 13 آبان, 1403

یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران در بازار ارزهای دیجیتال با آن مواجه هستند، غرق نشدن در تبلیغات است. ارزهای دیجیتال به سرعت در سبد سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی برجسته شده اند. با این حال، تحلیلگران همچنان در مورد ماهیت بی ثبات و غیرقابل پیش بینی بودن ارزهای دیجیتال هشدار می دهند. در این مطلب از سری مطالب آموزشی وباگ مستر سرمایه به آنچه باید قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدانید می‌پردازیم.

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال گرفته اید، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، انجام تحقیقات کامل ضروری است. در زیر، آنچه را که باید قبل از سرمایه گذاری بدانید، بیان می کنیم.

آنچه باید قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدانید

بدانید که چرا روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنید؟

قبل از ورود به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، اساسی ترین سوالی که باید از خود بپرسید این است: چرا این کار را انجام می دهم؟ طیف گسترده ای از وسایل سرمایه گذاری وجود دارد که بسیاری از آنها در مقایسه با ارزهای دیجیتال، ثبات بیشتر و ریسک کمتری دارند.

آیا صرفاً به این دلیل که رمزارز مد روز است به سمت ارزهای دیجیتال گرایش پیدا کرده اید؟ یا دلایل قانع‌کننده‌تری برای سرمایه‌گذاری در توکن‌های دیجیتال خاص دارید؟ سرمایه گذاران مختلف اهداف سرمایه گذاری شخصی منحصر به فردی دارند و برای برخی افراد، کاوش در فضای ارزهای دیجیتال ممکن است ارزشمندتر از دیگران باشد.

با اتخاذ یک رویکرد جامع برای ارزیابی میزان تحمل ریسک شخصی، اهداف سرمایه گذاری و نیاز به تنوع پرتفوی شروع کنید. ممکن است ارز دیجیتال را به عنوان یک دارایی جایگزین برای تکمیل دارایی های موجود خود در نظر بگیرید. از طرف دیگر، ممکن است به دنبال بازده بالقوه بالاتر باشید و در عین حال متوجه باشید که چنین پاداش هایی با خطرات بیشتری همراه هستند.

قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، زمانی را برای تعریف آنچه که امیدوارید به دست آورید اختصاص دهید. این وضوح به هدایت اقدامات و تصمیمات شما کمک می کند.

کلیدهای خود را ایمن کنید

کلید خصوصی یک کد الفبایی عددی مخفی است که کاربر را قادر می سازد به دارایی های دیجیتال خود دسترسی داشته باشد و آن ها را کنترل کند. اساساً به عنوان رمز عبوری عمل می کند که مالکیت و کنترل وجوه مرتبط با یک آدرس ارز دیجیتال خاص را اعطا می کند. هرکسی که به کلیدهای خصوصی یک آدرس دسترسی داشته باشد می تواند به تمام وجوه مرتبط با آن آدرس دسترسی داشته باشد. بنابراین، حفاظت از کلیدهای خصوصی بسیار مهم است و هرگز نباید با کسی به اشتراک گذاشته شود.

کلیدهای خصوصی معمولاً توسط یک کیف پول رمزنگاری تولید می شوند. اگر کاربر کلید خصوصی خود را گم کند، برای همیشه دسترسی به وجوه خود را از دست خواهد داد. از این رو، حفظ امنیت کلیدهای خصوصی با ذخیره کردن آنها به صورت آفلاین در یک کیف پول سرد یا استفاده از یک سرویس نگهداری معتبر ضروری است.

نگه داشتن ارز دیجیتال خود در صرافی ها ممکن است راحت باشد، نقدینگی و سهولت برای تجارت را فراهم کند. با این حال، از آنجایی که صرافی‌ها از نظر فنی به کلیدهای خصوصی شما در این سناریو دسترسی دارند، در صورت شکست یا هک شدن صرافی، ممکن است در معرض خطر بیشتر از دست دادن وجوه خود باشید. روش های امنی را برای ذخیره کلیدهای خصوصی خود در نظر بگیرید، مانند نوشتن آنها با قلم و کاغذ سنتی. کلیدهای شما شامل یک سری کلمات است که حدس زدن آنها برای هکرها عملا غیرممکن است. این اطلاعات را محرمانه نگه دارید و در مکانی امن ذخیره کنید.

درک صنعتی داشته باشید

قبل از سرمایه گذاری، درک نحوه عملکرد دنیای ارز دیجیتال برای سرمایه گذاران ضروری است، به ویژه برای کسانی که تازه وارد این فضا هستند. برای آشنایی با ارزهای دیجیتال مختلف وقت بگذارید. با وجود هزاران سکه و توکن مختلف در بازار، مهم است که فراتر از برجسته ترین نام ها مانند بیت کوین یا اتر نگاه کنید.

کاوش در فناوری بلاک چین نیز برای درک چگونگی عملکرد این جنبه ضروری از دنیای ارزهای دیجیتال حیاتی است. هر بلاک چین دارای یک پروتکل اجماع است که یکپارچگی دفتر کل آن را تضمین می کند. با این حال، انواع مختلفی از پروتکل های اجماع وجود دارد. برای مثال، پروتکل‌های اثبات کار به تنظیمات استخراج قابل توجهی برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها نیاز دارند، در حالی که پروتکل‌های اثبات سهام به دارندگان دارای بالاترین سهام با جوایز اعتبار سنجی پاداش می‌دهند.

درک این تمایزات می تواند به طور قابل توجهی بر استراتژی سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، ممکن است این فرصت را داشته باشید که برای کسب پاداش و افزایش دارایی خود، ارز دیجیتال خود را به اشتراک بگذارید. برعکس، سکه‌های اثبات سهام می‌توانند گرایش‌های تورمی را نشان دهند، اگر پاداش‌های داده شده به اعتبارسنجی‌ها به اندازه کافی مدیریت نشود.

با درک درست، می‌توانید از طریق ارز دیجیتال از طریق پاداش‌دهی، درآمد غیرفعالی ایجاد کنید.

کیف پول های سرد و گرم را در نظر بگیرید

هنگام خرید ارز دیجیتال، می توانید آن را در یک کیف پول سرد یا یک کیف پول داغ ذخیره کنید. تمایز اصلی بین این دو نوع کیف پول در سطح امنیت و راحتی آنها نهفته است. کیف‌پول‌های داغ برای سهولت استفاده طراحی شده‌اند و آنها را برای معاملات مکرر و خرج کردن ارزهای دیجیتال مناسب می‌سازد. با این حال، آنها بیشتر مستعد هک و سرقت هستند. در مقابل، کیف پول های سرد امنیت بیشتری را ارائه می دهند اما برای تراکنش های معمولی راحت تر هستند.

کیف پول

تفاوت اصلی این دو در اتصال آنهاست. یک کیف پول داغ به اینترنت متصل است و به راحتی می توان به آن دسترسی داشت. به عنوان مثال می توان به صرافی های آنلاین، کیف پول های موبایل و کیف پول های نرم افزاری اشاره کرد. در حالی که کیف‌پول‌های داغ مزیت تراکنش‌های سریع را ارائه می‌کنند، اما خطر بیشتری برای سازش دارند. اگر یک هکر به کیف پول داغ شما دسترسی پیدا کند، به طور بالقوه می تواند تمام دارایی های ارز دیجیتال شما را بدزدد.

از طرفی کیف پول سرد به اینترنت متصل نیست. این نوع کیف پول می تواند به شکل کیف پول سخت افزاری یا کیف پول کاغذی باشد. اگرچه کیف پول های سرد سطح بالاتری از امنیت را ارائه می دهند، اما استفاده از آنها معمولا چالش برانگیزتر است. در حالی که آنها کمتر در معرض حملات آنلاین یا تلاش های هک هستند، خرید و فروش ارزهای دیجیتال از یک کیف پول سرد می تواند پیچیده تر باشد.

همانطور که سفر ارز دیجیتال خود را آغاز می کنید، در نظر بگیرید که کدام نوع کیف پول برای نیازهای شما منطقی تر است. بسیاری از سرمایه گذاران ترکیبی از هر دو را انتخاب می کنند و ارزهای رمزنگاری شده قابل توجه یا با ارزش بیشتری را در کیف پول سرد خود ذخیره می کنند. آنها ممکن است موجودی یا مقادیر کمتری را که مایل به ریسک هستند در کیف پول داغ خود نگه دارند.

کیف پول‌های دیجیتال به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند: کیف پول‌های گرم (Hot Wallet) و کیف پول‌های سرد (Cold Wallet). هر یک از این نوع کیف پول‌ها دارای مزایا و معایبی هستند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌شود.

کیف پول گرم (Hot Wallet)

مزایا:
1. دسترس‌پذیری آسان: کیف پول‌های گرم معمولاً به اینترنت متصل هستند، که به کاربران این امکان را می‌دهد به راحتی و سریع به توکن‌ها و ارزهای دیجیتال خود دسترسی پیدا کنند.
2. کاربری ساده: این کیف‌ها معمولاً رابط کاربری ساده‌تری دارند و برای کاربرانی که تازه کار هستند، مناسب‌ترند.
3. سرویس‌های اضافی: بسیاری از کیف پول‌های گرم امکان تبادل و خرید و فروش ارزهای دیجیتال را به راحتی فراهم می‌کنند.

معایب:
1. امنیت پایین‌تر: از آنجا که کیف پول‌های گرم به اینترنت متصل هستند، در معرض حملات هکری و سرقت دیجیتال قرار دارند.
2. ریسک حملات دزدی: اگر کاربر اطلاعات حساب یا دستگاه خود را به خطر اندازد، احتمال سرقت ارزهای دیجیتال بالاتر می‌رود.

کیف پول سرد (Cold Wallet)

مزایا:
1. امنیت بالا: کیف پول‌های سرد عموماً از امنیت بیشتری برخوردارند، زیرا به اینترنت متصل نیستند و در برابر حملات هکری آسیب‌پذیر نیستند.
2. حفظ دارایی: این نوع کیف پول‌ها برای نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال مناسب‌تر هستند، زیرا خطر سرقت به حداقل می‌رسد.

معایب:
1. دسترس‌پذیری کمتر: برای انجام معاملات، کاربر باید کیف پول سرد را به اینترنت متصل کند که ممکن است فرایند را زمان‌بر کند.
2. کاربری پیچیده: بعضی از کیف پول‌های سرد ممکن است نیاز به دانش فنی بیشتری داشته باشند و برای کاربران تازه‌کار مشکلاتی ایجاد کنند.
3. هزینه: کیف پول‌های سرد معمولاً هزینه بیشتری دارند و ممکن است در مقایسه با کیف پول‌های گرم قیمت بالاتری داشته باشند.

انتخاب بین کیف پول گرم و سرد بستگی به نیازها و اولویت‌های کاربر دارد. اگر امنیت و حفظ دارایی مهم‌تر باشد، کیف پول سرد گزینه بهتری است. در مقابل، اگر نیاز به دسترسی سریع و آسان به ارزهای دیجیتال وجود دارد، کیف پول گرم می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.

وایت پیپر کریپتوکارنسی را بخوانید

وایت پیپر یکی از بخش‌های کلیدی در دنیای ارزهای دیجیتال است که به بیان جزئیات یک پروژه، هدف‌ها، فناوری مورد استفاده و مدل اقتصادی آن می‌پردازد. این سند به‌عنوان ابزاری برای جذب سرمایه‌گذاران و توضیح مفهوم پروژه به جامعه کاربران عمل می‌کند. وایت پیپر معمولاً شامل توضیحات فنی، نمودارها، آمار و سایر اطلاعات ضروری است که به خواننده کمک می‌کند تا درک بهتری از پروژه و قابلیت‌های آن پیدا کند.

وایت پیپر

بخش مهمی از وایت پیپر در مورد اهداف و چشم‌انداز پروژه است. این بخش توضیح می‌دهد که پروژه چه مشکلاتی را در صنعت فعلی حل می‌کند و چگونه به بهبود آن کمک می‌کند. همچنین، معارفه‌ای از تیم توسعه‌دهنده و تخصص‌های آن‌ها نیز در این بخش گنجانده می‌شود تا اعتماد بیشتری به پروژه جلب شود. به‌عنوان مثال، در وایت پیپرهای برخی از ارزهای دیجیتال موفق، توضیحاتی درباره چگونگی استفاده از فناوری بلاک‌چین برای افزایش امنیت و شفافیت این سیستم‌ها آمده است.

دیگر بخش کلیدی وایت پیپر به شرح مدل اقتصادی و توکنومیک پروژه می‌پردازد. در این بخش، نحوه توزیع توکن‌ها، استفاده‌های مختلف آن‌ها و همچنین مدل‌های اقتصادی و حمایتی پروژه تشریح می‌شود. این اطلاعات برای سرمایه‌گذاران حیاتی است زیرا تعیین می‌کند که آیا ارزش توکن در آینده افزایش خواهد یافت یا خیر. همچنین، بررسی موارد کاربرد توکن و پتانسیل رشد آن در بازار نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.

در نهایت، وایت پیپر باید به تحلیل ریسک‌ها و چالش‌هایی که پروژه با آن‌ها مواجه است، بپردازد. این بخش می‌تواند شامل نقاط ضعف پروژه، رقابت موجود در بازار، همچنین چالش‌هایی که تیم توسعه‌دهنده ممکن است با آن‌ها روبه‌رو شود، باشد. این اطلاعات به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند و خطرات را بهتر مدیریت کنند. در نتیجه، یک وایت پیپر جامع و معتبر می‌تواند به‌عنوان ابزاری ارزشمند در جذب سرمایه و پشتیبانی از یک پروژه ارز دیجیتال عمل کند.

نحوه تشخیص وایت پیپر یک ارز دیجیتال معتبر

نوشتن یک وایت پیپر (White Paper) برای یک ارز دیجیتال معتبر یکی از مراحل کلیدی در فرآیند راه‌اندازی آن است. یک وایت پیپر باید شامل اطلاعات جامع و قابل‌اعتماد درباره پروژه باشد. در اولین پاراگراف، باید به معرفی پروژه بپردازید. این بخش باید شامل توضیحاتی درباره هدف اصلی ارز دیجیتال، چالش‌هایی که قرار است حل کند و تفاوت‌های آن با سایر پروژه‌ها باشد. همچنین، ارائه یک نمای کلی از تیم توسعه‌دهنده و تجربه آن‌ها کمک می‌کند تا اعتماد به پروژه افزایش یابد.

به جزئیات فنی پروژه باید توجه کنید. این بخش باید شامل توضیحات دقیق درباره فناوری مورد استفاده، پروتکل‌ها، مکانیزم اجماع و ساختار بلاکچین باشد. همچنین، باید نحوه تعامل کاربران با پلتفرم و همچنین نحوه تأمین امنیت شبکه را بیان کرد. این اطلاعات به سرمایه‌گذاران و کاربران کمک می‌کند تا بهتر درک کنند که پروژه از چه فناوری‌هایی بهره می‌برد و تا چه اندازه نوآورانه است.

باید به مدل اقتصادی و توزیع توکن‌ها بپردازد. در این بخش، شامل کلام دقیق درباره تعداد کل توکن‌ها، نحوه توزیع آن‌ها، و چگونگی پاداش‌دهی به کاربران و اعتباردهندگان باید بیان شود. همچنین، باید به نقشه راه پروژه و مراحل توسعه آن در آینده اشاره‌ شود. این اطلاعات به سرمایه‌گذاران نشان می‌دهد که چه برنامه‌هایی برای رشد و توسعه ادامه‌دار پروژه وجود دارد.

باید به جنبه‌های قانونی و نظارتی پروژه پرداخته و شفاف‌سازی‌های لازم را ارائه دهد. این شامل توضیحات درباره سازگاری با قوانین محلی و بین‌المللی، حفاظت از سرمایه‌گذاران و هرگونه قید و شرط قانونی است. با توجه به اهمیت رویکردهای قانونی در دنیای ارزهای دیجیتال، ارائه چنین اطلاعاتی می‌تواند به افزایش اعتبار و پذیرش پروژه کمک کند. به طور کلی، یک وایت پیپر معتبر باید شفاف، جامع و دقیق باشد تا نظر سرمایه‌گذاران و کاربران را جلب کند.

تراکنش های آزمایشی را انجام دهید

کریپتوکارنسی از بسیاری جهات متفاوت از بانکداری سنتی عمل می کند. یکی از جنبه های مهم برای درک این است که اگر به طور تصادفی پول را به آدرس اشتباهی ارسال کنید، ممکن است بازیابی آن غیرممکن باشد – که به طور بالقوه منجر به از دست دادن دائمی وجوه می شود.

با ورود به حوزه ارزهای دیجیتال، اهمیت انجام معاملات آزمایشی را درک کنید. تراکنش‌های آزمایشی یک مرحله حیاتی هنگام ارسال ارز دیجیتال هستند، زیرا به شما امکان می‌دهند قبل از انتقال مبلغ بیشتر، تأیید کنید که تراکنش موفق خواهد بود. اگرچه ممکن است هزینه های اضافی را متحمل شوند، اما این هزینه ها اغلب برای جلوگیری از خطاهای قابل توجه ارزشمند هستند.

تراکنش‌های آزمایشی شامل ارسال مقدار کمی ارز دیجیتال به یک آدرس آزمایشی است. این فرآیند یک تراکنش واقعی را بدون ارسال وجه به طرف دیگر شبیه سازی می کند. این به شما امکان می‌دهد تأیید کنید که کیف پول شما به درستی کار می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که آدرس گیرنده صحیح را دارید. هنگامی که تراکنش آزمایشی با موفقیت پردازش شد، می توانید از همان اطلاعات تراکنش برای انتقال های بزرگتر استفاده کنید.

یک تراکنش آزمایشی باید کوچک باشد، مانند 1.00 دلار. پس از اینکه تراکنش بدون مشکل انجام شد، می توانید در ارسال مبالغ بزرگتر احساس اطمینان کنید.

صبر کلید موفقیت است

پس از انجام تحقیقات کامل، احتمالاً بینش‌هایی در مورد صنعت ارزهای دیجیتال به دست آورده‌اید و یک یا چند پروژه را برای سرمایه‌گذاری شناسایی کرده‌اید. گام مهم بعدی زمان‌بندی سرمایه‌گذاری است. چشم‌انداز ارزهای دیجیتال سریع و به‌طور بدنام بی‌ثبات است.

اهمیت صبر

به یاد داشته باشید، ارزهای دیجیتال بسیار سفته بازی هستند. برای هر میلیونر بیت کوینی که ظاهراً یک شبه به آن رسیده است، بسیاری از سرمایه گذاران دیگر شاهد از بین رفتن سرمایه گذاری هایشان در ماهیت زودگذر بازار توکن مجازی بوده اند. سرمایه گذاری در این فضا به طور ذاتی مستلزم ریسک است. با انجام بررسی دقیق قبل از سرمایه گذاری، شانس موفقیت خود را افزایش می دهید.

جمع بندی

وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، یکی از بزرگترین چالش‌ها برای سرمایه‌گذاران این است که در هیاهو و شایعات غرق نشوند. تحلیل‌گران همیشه به سرمایه‌گذاران هشدار می‌دهند که ارزهای دیجیتال دارای نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی هستند.

اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال گرفته‌اید، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، مهم است که تحقیقات لازم را انجام دهید. بررسی کنید که چرا به این نوع سرمایه‌گذاری علاقه‌مند هستید و با ارزهای دیجیتال و فناوری بلاکچین آشنا شوید تا بتوانید بهتر تصمیم بگیرید که آیا این نوع فرصت سرمایه‌گذاری برای شما مناسب است یا نه.

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و عرضه‌های اولیه سکه (ICO) بسیار پرخطر و ناشناخته است و این مقاله به هیچ عنوان توصیه‌ای از طرف اینوستاپدیا یا نویسنده برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا ICO‌ها نیست. از آنجا که شرایط هر فرد منحصر به فرد است، همواره باید قبل از اتخاذ هر گونه تصمیم مالی با یک حرفه‌ای واجد شرایط مشورت کنید.

سوالات متداول

رمز ارز چیست؟

کریپتوکارنسی یک ارز دیجیتال یا مجازی است که توسط رمزنگاری ایمن شده است و تقلبی یا دو برابری آن را تقریبا غیرممکن می‌کند. بسیاری از ارزهای دیجیتال بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین – یک دفتر کل توزیع شده که توسط مجموعه‌ای از رایانه‌ها نگهداری می‌شود، کار می‌کنند. مشخصه بارز ارزهای دیجیتال این است که معمولاً توسط هیچ مرجع مرکزی صادر نمی‌شوند، که از نظر تئوری از آنها در برابر دخالت یا دستکاری دولت محافظت می‌کند.

آیا سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال ایده خوبی است؟

در حالی که تحلیلگران به دلیل ماهیت بی ثبات و غیرقابل پیش بینی ارزهای رمزنگاری شده توصیه می کنند احتیاط کنید، برخی از سرمایه گذاران برای دریافت جوایز بالقوه تلاش می کنند. انجام تحقیقات کامل برای تعیین اینکه آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با اهداف مالی و تحمل ریسک شما مطابقت دارد یا خیر، ضروری است.

چگونه می توانم درباره کریپتویی که می خواهم بخرم بیشتر بیاموزم؟

برای عمیق‌تر کردن درک خود از ارزهای دیجیتالی که مد نظر دارید، به یک جامعه آنلاین از سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال، مانند کسانی که در Reddit هستند، بپیوندید تا در بحث‌های جاری شرکت کنید. وایت پیپر را برای پروژه خاصی که به آن علاقه دارید بخوانید. اگر پیدا کردن آن دشوار است، آن را یک پرچم قرمز بالقوه در نظر بگیرید.