اصطلاحات “پول” و “ارز” اغلب به جای یکدیگر استفاده می شوند. با این حال، چندین نظریه نشان می دهد که آنها یکسان نیستند. بر اساس برخی دیدگاه ها، پول اساساً یک مفهوم نامشهود است، در حالی که پول به عنوان تجلی فیزیکی یا محسوس آن مفهوم نامشهود عمل می کند. در این مطلب از سری مطالب آموزشی سواد مالی در وبلاگ مستر سرمایه به تاریخچه پول از مبادله اسکناس به بیت کوین میپردازیم.
فهرست مطالب
تاریخچه پول از مبادله اسکناس به بیت کوین
از این منظر، پول را نمی توان لمس کرد یا بو کرد، در حالی که پول از سکه، اسکناس یا سایر نمایش های فیزیکی پول تشکیل شده است.
شکل اصلی پول مقادیر عددی است، در حالی که شکل اصلی پول شامل اسکناس های کاغذی، سکه ها یا کارت های پلاستیکی مانند کارت های اعتباری یا نقدی است. اگرچه این تمایز بین پول و ارز در زمینه های خاصی قابل توجه است، اما برای اهداف این بررسی تاریخچه پول، این اصطلاحات به جای یکدیگر استفاده می شوند.
پول چیست؟
پول همیشه ارزش ذاتی ندارد، صرف نظر از اینکه با صدف دریایی، یک سکه فلزی، یک تکه کاغذ، یا یک رشته کد تولید شده به صورت الکترونیکی توسط رایانه نشان داده شود. تا پایان سال 2023، ثروت جهانی تقریباً 432 تریلیون دلار تخمین زده می شود و ارزش پول تا حد زیادی با اهمیتی که مردم برای آن به عنوان وسیله مبادله، واحد اندازه گیری و وسیله ای برای ذخیره ثروت قائل می شوند تعیین می شود.
پول افراد را قادر می سازد تا کالاها و خدمات را به طور غیر مستقیم تجارت کنند. قیمت ها و ارزش کالاها را به اشتراک می گذارد و راهی برای حفظ ثروت ارائه می دهد. پول به عنوان یک واحد حساب به عنوان یک استاندارد پذیرفته شده اجتماعی برای قیمت گذاری اقلام و تسهیل پرداخت ها عمل می کند. با این حال، استفاده و شکل پول به طور قابل توجهی در طول تاریخ تکامل یافته است.
از مبادله به ارز
پول بخشی جدایی ناپذیر از تاریخ بشر برای حداقل 5000 سال گذشته بوده است، اگرچه سیستم های مبادله ای احتمالاً قبل از آن وجود داشته است. مبادله مبادله شامل تجارت مستقیم کالاها و خدمات است. برای مثال، یک کشاورز ممکن است یک سطل گندم را با یک جفت کفش از یک کفاش عوض کند. با این حال، چنین ترتیباتی می تواند زمان بر باشد.
برای مثال، اگر بخواهید در ازای قول طرف مقابل برای شکار یک ماموت پشمالو، تبر ارائه دهید، باید فردی را پیدا کنید که به اندازه کافی برای تبر ارزش قائل باشد تا با خطر عاج های 12 فوتی ماموت روبرو شود. اگر هیچ کس با معامله موافقت نکرد، احتمالاً باید تا رسیدن به یک معامله قابل قبول دوجانبه مذاکره کنید.
در طول قرنها، اشکال مختلف پول به تدریج پدیدار شد و از اقلامی استفاده کرد که تجارت آسانی داشتند، مانند پوست حیوانات، نمک و سلاح. در حالی که ارزش این کالاها اغلب مورد مذاکره قرار می گرفت، آنها به عنوان ابزار مبادله موثر عمل می کردند. این سیستم تجارت در سطح جهانی گسترش یافته و امروزه در برخی مناطق به حیات خود ادامه می دهد.
یکی از پیشرفتهای عمدهای که با معرفی پول به وجود آمد، افزایش کارایی در انجام تجارت بود – چه شکار ماموت و چه ساخت بناهای تاریخی.
در اوایل آگوست 2021، باستان شناسان چینی از دانشگاه ایالتی ژنگژو از کشف قدیمی ترین سایت ضرب سکه شناخته شده جهان در گوانژوانگ، استان هنان، چین خبر دادند. این ضرابخانه که قدمت آن به حدود 640 سال قبل از میلاد باز میگردد، آغاز ضرب سکههای استاندارد شده فلزی با ضرب سکههای بیل است.
امروزه میلیون ها سکه در ایالات متحده در گردش است. ضرابخانه فیلادلفیا می تواند 47250 سکه در دقیقه تولید کند در حالی که ضرابخانه دنور 40500 سکه در دقیقه تولید می کند.
اولین ارز رسمی ضرب شد
در سال 600 قبل از میلاد، ضرب سکه فلزی زمانی اختراع شد که پادشاه لیدی، آلیاتس، اولین پول رسمی را ضرب کرد. این سکهها از الکتروم ساخته شدهاند، مخلوطی از نقره و طلا که بهطور طبیعی وجود دارد، و با تصاویری که ارزش آنها را نشان میدهد، مهر زده شدهاند.
اولین ارز
واحد پول لیدیا به طور قابل توجهی سیستم تجارت داخلی و خارجی کشور را تقویت کرد و آن را به عنوان یکی از ثروتمندترین امپراتوری ها در آسیای صغیر قرار داد. عبارت “به ثروتمندی کرزوس” که به آخرین پادشاه لیدیایی اشاره می کند که اولین سکه طلا را ضرب کرد، گواهی بر ثروت لیدیا است.
تاریخچه پول در ایران
تاریخچه پول در ایران به دوران باستان برمیگردد، زمانی که مردم از بارتر برای مبادلات کالا استفاده میکردند. در این دوره، برخی کالاها به عنوان پول مورد استفاده قرار میگرفتند، مانند نمک، غلات و حتی دام. با گذشت زمان و توسعه اقتصاد، نیاز به یک وسیله استاندارد برای تبادل کالاها احساس شد و این فرآیند منجر به ایجاد پول شد.
در دوران هخامنشیان، سکههای طلا و نقره به عنوان نخستین پولهای رسمی و استاندارد در ایران ضرب شدند. این سکهها دارای وزن و عیار مشخصی بودند و معاملهگران به سادگی میتوانستند آنها را مورد استفاده قرار دهند. ضمناً، سکهها نشاندهنده اعتبار دولت و حاکمیت بودند و این نوع پول به تسهیل تجارت داخلی و خارجی کمک زیادی کرد.
با ورود اسلام و تأسیس حکومتهای مختلف در ایران، سکهزنی ادامه پیدا کرد و پولهای اسلامی با مضامین و نقوش جدیدی ضرب گردید. در این دوران، سکههای فاخر و زیبایی نظیر درهم و دینار رواج پیدا کردند که نماد اقتدار سیاسی و اقتصادی دولتهای اسلامی بود. این نوع پول به تدریج تنوع بیشتری پیدا کرد و بررسیهای مرتبط با تاریخ سکهها در این دوران همچنان ادامه دارد.
در دوران معاصر، با ورود بانکهای مرکزی و رواج پولهای کاغذی، تحولی بزرگ در نظام پولی ایران به وجود آمد. در اوایل قرن بیستم، بانک ملی ایران تأسیس شد و نهادهای مالی مختلفی به منظور کنترل عرضه و تقاضای پول تأسیس شدند. همچنین، در سالهای اخیر، بازار پولی ایران تحت تأثیر نوسانات اقتصادی و تحریمها قرار گرفته و چالشهایی در زمینه تثبیت نرخ ارز و کنترل تورم ایجاد شده است.
روی آمدن ارز کاغذی
در سال 1260 میلادی، سلسله یوان چین از سکه به پول کاغذی تبدیل شد. زمانی که مارکوپولو، تاجر، کاشف و نویسنده ونیزی، در حدود سال 1271 میلادی از چین بازدید کرد، امپراتور عملاً هم عرضه پول و هم فرقههای مختلف آن را مدیریت کرده بود.
اسکناس
جالب اینجاست که در جایی که اسکناسهای مدرن آمریکایی «به خدا اعتماد داریم» نشان میدهند، واحد پول چین آن زمان هشدار میداد: «کسانی که جعل میکنند سر بریده خواهند شد».
بخش هایی از اروپا تا قرن شانزدهم تنها به سکه های فلزی متکی بودند. فتوحات اروپا و دستیابی به سرزمین های جدید منابع تازه ای از فلزات گرانبها را فراهم کرد و کشورها را قادر ساخت که مقدار بیشتری سکه ضرب کنند.
در نهایت، بانک ها شروع به انتشار اسکناس های کاغذی به عنوان جایگزینی برای سکه های فلزی کردند و به سپرده گذاران و وام گیرندگان این امکان را می داد که آنها را راحت تر حمل کنند. این اسکناسها را میتوان با ارزش اسمی آنها در فلز، مانند سکههای نقره یا طلا، در بانک مبادله کرد و برای خرید کالاها و خدمات استفاده میشد. بنابراین، آنها مشابه ارز مدرن عمل می کردند. با این حال، آنها را بانک ها و مؤسسات خصوصی به جای اینکه تحت حمایت دولت باشند، مانند آنچه امروز است، صادر می کردند.
استاندارد طلا در دهه 1870 ایجاد شد و به این امکان را می داد که ارز بر اساس ذخایر طلای نگهداری شده توسط یک کشور چاپ شود.
جالب اینجاست که اولین ارز کاغذی صادر شده توسط دولت های اروپایی از دولت های استعماری آنها در آمریکای شمالی سرچشمه می گیرد. به دلیل زمان طولانی حمل و نقل بین اروپا و مستعمرات آمریکا، این مناطق اغلب با کمبود پول نقد مواجه بودند.
دولت های استعماری به جای بازگشت به سیستم مبادله ای، IOU هایی را منتشر کردند که به عنوان ارز عمل می کرد. اولین مورد در کانادا (که در آن زمان مستعمره فرانسه بود) در سال 1685 رخ داد، زمانی که به سربازان کارتهای بازی داده شد که توسط فرماندار مشخص و امضا شده بود تا بهجای سکههای فرانسه از آنها به عنوان پول نقد استفاده کنند.
ظهور جنگ های ارزی
انتقال به پول کاغذی در اروپا به طور قابل توجهی تجارت بین المللی را گسترش داد. بانک ها و طبقات حاکم شروع به خرید ارزهای خارجی کردند و اولین بازار ارز را ایجاد کردند.
ثبات یک سلطنت یا دولت تأثیر مستقیمی بر ارزش پول یک کشور و در نتیجه توانایی آن برای مشارکت در بازار رو به رشد ارز بینالمللی داشت.
رقابت بین کشورها اغلب به جنگ ارزی منجر میشد، جایی که کشورهای رقیب سعی میکردند ارزش پولهای یکدیگر را دستکاری کنند. این امر میتواند با افزایش ارزش یک ارز برای گرانکردن کالاهای خارجی، کاهش ارزش آن برای کاهش قدرت خرید حریف (و ظرفیت تأمین مالی جنگ) یا حتی تلاش برای حذف ارز به طور کامل محقق شود.
پرداخت با تلفن همراه
قرن بیست و یکم شکل جدیدی از پرداخت را به وجود آورد که با لمس انگشت فعال شد: پرداخت های موبایلی. این اصطلاح شامل پولی است که برای خرید کالاها و خدمات استفاده میشود و همچنین میتواند برای انتقال وجه به افراد، مانند اعضای خانواده یا دوستان، همه از طریق دستگاههای الکترونیکی قابل حمل مانند تلفنهای هوشمند یا تبلتها استفاده شود.
پرداخت موبایلی
پرداخت های موبایلی ابتدا در آسیا و اروپا پیش از گسترش به آمریکای شمالی مورد توجه قرار گرفت. در ابتدا، پرداختها از طریق پیامهای متنی انجام میشد، اما این فناوری از آن زمان به بعد تکامل یافته است تا به کاربران امکان میدهد با استفاده از ویژگی دوربین در دستگاههای هوشمند چکهای خود را واریز کنند.
خدمات پرداخت موبایلی، مانند Apple Pay، رقابت می کنند تا خرده فروشان پلتفرم های آنها را برای تراکنش های نقطه فروش بپذیرند. علاوه بر این، برنامه هایی مانند Venmo و PayPal برای تسهیل این روش پرداخت اختصاص داده شده اند.
ارز مجازی
ارزهای مجازی فقط به صورت الکترونیکی وجود دارند. به عنوان نمایش دیجیتالی پول، این ارزها با استفاده از برنامه های کاربردی کامپیوتری یا نرم افزارهای تخصصی ذخیره و معامله می شوند. جذابیت ارز مجازی در پتانسیل آن برای کاهش کارمزد تراکنش در مقایسه با روشهای پرداخت آنلاین سنتی است و مستقل از ارزهای دولتی عمل میکند.
بیت کوین به سرعت به عنوان استاندارد ارزهای مجازی که در سال 2009 با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو راه اندازی شد، ظاهر شد. تا 7 آگوست 2024، ارزش کل بیت کوین در گردش 1.14 تریلیون دلار برآورد شد.
توجه به این نکته مهم است که ارزهای مجازی مانند بیت کوین هیچ سکه فیزیکی ندارند. آنها منحصراً در صرافی های دیجیتال معامله می شوند.
در حالی که بیت کوین محبوب ترین و با ارزش ترین ارز مجازی باقی مانده است، گزینه های دیگری مانند اتریوم، XRP و Dogecoin وارد بازار شده اند.
جمع بندی
کاوش در منشا پول، تکامل آن را از سیستم های مبادله ای بدوی به ابزارهای مالی پیچیده نشان می دهد، و بر اهمیت آن برای ثبات و رشد اقتصادی تاکید می کند. در ابتدا، کالاها و خدمات مبادله شده به صورت مبادله ای به دلیل “تصادف مضاعف خواسته ها” محدود می شد، که کاستی های مبادله مستقیم را برجسته می کرد.
از نظر تاریخی، جوامع به زودی به استفاده از پول کالایی مانند طلا یا نقره روی آوردند که معیار استاندارد شده ارزش را ارائه می کرد. این تغییر تجارت را با کاهش اصطکاک ذاتی مبادله کالا تسهیل کرد و در نهایت منجر به توسعه اشکال پیچیدهتر مانند سکه و ارز کاغذی شد که کارایی معاملات اقتصادی را افزایش داد.
امروزه، مفهوم پول به ویژه با ظهور ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز به تکامل خود ادامه می دهد. این تکرارهای مدرن نه تنها منعکس کننده پیشرفت های تکنولوژیکی است، بلکه تغییر در نحوه درک مردم از ارزش و مشارکت در تجارت را نیز منعکس می کند.
از آنجایی که کیف پول های دیجیتال و ارزهای رمزنگاری شده جذب می شوند، شناخت تحولات جاری در چشم انداز پولی و تأثیر بالقوه آنها بر اقتصادهای جهانی بسیار مهم است. در درک پیشرفت تاریخی پول، بینشی در مورد نقش حیاتی آن در تسهیل تجارت، شکلدهی ساختارهای اجتماعی و انطباق با نیازهای بازارهای در حال تغییر به دست میآوریم.
سوالات متداول
چقدر پول وجود داشته است و اولین اشکال مبادله ارزش چه بوده است؟
حداقل 5000 سال است که پول به اشکال مختلف بخشی از تاریخ بشر بوده است. مورخان عموماً موافقند که پیش از این دوره از سیستم مبادله مبادله ای استفاده می شد. مبادله مبادله مستقیم کالا و خدمات است. به عنوان مثال، یک کشاورز ممکن است یک بوش گندم را با یک جفت کفش از یک کفاش عوض کند.
ضرب سکه از چه زمانی و از کجا آغاز شد؟
قدیمی ترین سایت ضرب سکه شناخته شده و دارای تاریخ مطمئن در گوانژوانگ در استان هنان چین واقع شده است. ضرابخانه در حدود 640 سال قبل از میلاد شروع به تولید سکه های بیل کرد که احتمالاً نشان دهنده معرفی اولین سکه فلزی استاندارد شده است.
چه زمانی سکه ها با پول کاغذی جایگزین شدند؟
چینی ها در حدود سال 1260 پس از میلاد از سکه به پول کاغذی روی آوردند. زمانی که مارکوپولو در حدود سال 1271 پس از میلاد از چین بازدید کرد، امپراتور به خوبی از عرضه پول و فرقه های مختلف آن آگاهی داشت.
