جذابیت سرمایه گذاری پایدار غیرقابل انکار است. با این حال، واقعاً چه چیزی را به دنبال دارد؟ قبل از تخصیص وجوه خود، درک استراتژی هایی که تأثیر مشارکت های مالی شما را به حداکثر می رساند، ضروری است. در این مطلب از سری مطالب آموزشی وبلاگ مستر سرمایه به نکات سرمایه گذاری پایدار در سال 2024 می‌پردازیم.
فهرست مطالب
با دانش مالی که از طریق اینترنت و پلتفرم‌های اجتماعی قابل دسترسی است، تعداد بی‌سابقه‌ای از افراد جوان در حال جستجوی راه‌هایی برای بهبود وضعیت مالی خود هستند.
در میان نگرانی‌های فزاینده در مورد ثبات زیست‌محیطی، ترجیح فزاینده‌ای برای سرمایه‌گذاری‌هایی وجود دارد که سودآوری داشته باشد و در عین حال تحولات اجتماعی مفیدی را تقویت کند.
در نتیجه، جذابیت سرمایه‌گذاری‌های پایدار افزایش یافته است که با افزایش 15 درصدی در یک بازه زمانی صرفا دو ساله مشهود است.
با این وجود، پیمایش در حوزه سرمایه گذاری پایدار بسیار ساده نیست. برای شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری پایدار معتبر، ضروری است که خود را با دانش و بینش مسلح کنید. این کار به شما این امکان را می‌دهد که از منابع مالی خود برای سود واقعی استفاده کنید.
روش‌های توسعه سرمایه گذرای پایدار در سازمان‌ها
روش‌های توسعه سرمایه گذرای پایدار در سازمان‌ها تاثیر بسیار زیادی بر عملکرد و پیشرفت آنها دارند. یکی از روش‌های مهم در توسعه سرمایه گذرای پایدار، مدیریت استراتژیک منابع انسانی است.
با اعمال یک استراتژی منابع انسانی موثر و منطبق با اهداف و ارزش‌های سازمان، اشخاص در سازمان به خوبی مدیریت شده و توانایی خلاقیت و نوآوری آنها تقویت می‌شود.
همچنین، سرمایه فناوری نیز از دیگر عوامل موثر در توسعه سرمایه گذرای پایدار است که با سرمایه گذاری در فناوری‌های نوین و انعطاف‌پذیر، سازمان می‌تواند خود را در برابر رقبا در خرده‌تکنولوژی نگه دارد و رقابت پویا با استفاده از فناوری‌های پیشرفته را تقویت کند.
نکات سرمایه گذاری پایدار در سال 2024
روش‌های دیگری همچون مدیریت منابع مالی و سرمایه درست، استفاده از راهکارهای مناسب برای کاهش هدررفت منابع و بهبود عملکرد مالی، همه از عوامل اصلی توسعه سرمایه گذرای پایدار در سازمان‌ها هستند.
به عنوان مثال، استفاده از مدیریت انرژی برای بهره‌وری بیشتر و کاهش مصرف منابع طبیعی، می‌تواند به محیط زیست و همچنین به مالیات و سودآوری خود کمک کند.
در نهایت، استفاده از روش‌های توسعه سرمایه گذرای پایدار در سازمان‌ها، بهبود پایدار عملکرد سازمان را تضمین می‌کند و موجب افزایش رضایت مشتریان، کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری می‌شود.
تفاوت سرمایه گذرای پایدار و سرمایه گذرای معمولی
سرمایه گذرای پایدار از سرمایه گذرای معمولی در این نقطه متمایز می‌شود که اهداف مالی و عملکرد محیطی و اجتماعی را همزمان به حساب می‌آورد.
سرمایه گذرای پایدار، به جای انتخاب سرمایه‌گذاری بر اساس منافع مالی تنها، منافع اجتماعی و محیطی را نیز در نظر می‌گیرد. به این ترتیب، در این نوع سرمایه گذرای، همکاری با شرکت‌ها، سازمان‌ها و تیم‌ها که به دنبال رشد اقتصادی پایدار و حفظ محیط زیست هستند، تحت توجه ویژه قرار می‌گیرد.
علاوه بر این، سرمایه گذرای پایدار معمولاً به دنبال تحقق گذرا و بلند مدت هدف‌های اجتماعی و محیطی است. ب
رنامه‌های سرمایه گذاری در این حوزه معمولاً بر اساس استراتژی‌هایی طراحی می‌شوند که منجر به افزایش کیفیت زندگی و بهبود شرایط محیط زیست می‌شوند.
به طور کلی، تمرکز بر مسائل اجتماعی و محیطی در سرمایه گذرای پایدار باعث می‌شود که مزایای مالی منطبق با اهداف اجتماعی و محیطی باشد و برای کل جامعه مفید و موثر باشد.
عوامل موثر بر ایجاد سرمایه گذرای پایدار در سازمان‌ها
ایجاد سرمایه گذرا در سازمان‌ها به وابسته بر فراوانی عوامل مختلف است. اولین عامل برای ایجاد سرمایه گذرا در یک سازمان، رهبری و مدیریت توانمند است.
توسعه پایدار چیست
رهبرانی که دارای دانش، تجربه و قدرت اثرگذاری هستند می‌توانند محیطی را برای توسعه و پویایی فراهم کنند که سازمان به سرعت واکنش نشان دهد و تغییرات را به سرعت بپذیرد.
علاوه بر این، ایجاد فضایی از همکاری، انعطاف پذیری و اعتماد بین اعضای سازمان نیز از عوامل بسیار موثری برای ایجاد سرمایه گذرا است. زیرا وجود همکاری و اعتماد می‌تواند به پذیرش تغییر و بهبودهای مداوم کمک کند.
علاوه بر این، استفاده از فناوری و نوآوری نیز یکی از عوامل موثر بر ایجاد سرمایه گذرا در سازمان‌ها محسوب می‌شود. استفاده از فناوری مناسب می‌تواند به بهبود فرآیندها، افزایش بهره‌وری و ابزارهای ارتباطی موثر کمک کند و به سازمان کمک کند تا از تغییرات سریع در بازار جوابگو باشد.
همچنین، افرادی که دارای مهارت‌های نوآوری و خلاقیت هستند و توانایی درک و انجام تغییرات را دارند می‌توانند به ایجاد و تقویت سرمایه گذرا در سازمان کمک کنند.
به طور کلی، ایجاد سرمایه گذرا در سازمان‌ها به وجود مدیریت توانمند، فضای همکاری و اعتماد، استفاده از فناوری و نوآوری و توانایی انطباق با تغییرات محیطی بستگی دارد.
اثرات مثبت و منفی سرمایه گذرای پایدار بر سازمان‌ها
سرمایه گذاری پایدار به عنوان یک رویکرد جدید در مدیریت سرمایه، توانایی بهبود عملکرد سازمان را دارا است.
این نوع سرمایه گذاری، با تمرکز بر اصول زیست‌محیطی، اجتماعی و اقتصادی، به نوعی واکنشی به نیازهای و مسائل
توسعه پایدار
محیطی و اجتماعی جامعه است.
سازمان‌هایی که به سرمایه گذاری پایدار توجه می‌کنند می‌توانند از مزایای متعددی مانند افزایش اعتبار عمومی، جذب کارکنان ماهر و موجودیت محیطی بهبود یافته بهره‌مند شوند.
اما اثرات منفی سرمایه گذاری پایدار نیز وجود دارند. برخی از سازمان‌ها ممکن است نتوانند منافع مالی کوتاه مدت را به دست آورند و در نتیجه عملکرد اقتصادی خود را به تعویق بیندازند.
همچنین، برخی از سازمان‌ها ممکن است با هزینه‌های بالای پیاده‌سازی پروژه‌های سرمایه گذاری پایدار مواجه شوند و از طرفی با افزایش رقابت در بازار، منتقدان ممکن است بر روی ضرورت‌های سرمایه گذاری پایدار تاکید کنند.
به هر حال، برخورداری از یک استراتژی سرمایه گذاری پایدار منطقی و موفق بستگی به شناخت عمیقی از مزایا و معایب آن دارد و باید با دقت و تفکر انجام شود.
روند رو به رشد سرمایه گذاری پایدار
سرمایه گذاری آگاهانه از محیط زیست یک استراتژی مالی است که سودآوری یک شرکت را در کنار مشارکت های زیست محیطی و اجتماعی آن ارزیابی می کند. در اصل، سرمایه‌گذاری آگاهانه محیط‌زیست بازده مالی فوری و مزایای پایدار جهانی را هدف قرار می‌دهد.
سرمایه‌گذاران با هدایت سرمایه‌ها به شرکت‌های پایدارتر، از آینده سبزتر دفاع می‌کنند و عملاً برای فردای دلخواه خود رأی پولی می‌دهند.
از نظر تئوری، هر دلاری که به یک صندوق دوستدار محیط زیست اختصاص می‌یابد، نشان دهنده دلاری است که برای حمایت از مشاغل و بخش‌های وابسته به سوخت‌های فسیلی هزینه نشده است.
در زمان‌های اخیر، سرمایه‌گذاری آگاهانه از محیط زیست فراتر از سر و صدای صرف شده است. سرمایه‌ای که در صندوق‌های دوستدار محیط زیست سرازیر می‌شود، از سال 2018 ده برابر و از سال 1995 افزایش خیره‌کننده بیست و پنج برابری داشته است.
با توجه به اصول سبز خود، جمعیت‌شناسی هزاره و ژنرال Z با تقریباً 66 سرمایه‌گذاری در خط مقدم سرمایه‌گذاری‌های آگاه به محیط زیست قرار دارند. ٪ از Millennials و 82٪ از Gen Z متعهد به سرمایه گذاری های مطابق با ESG هستند.
ESG به چه معناست؟
ESG مخفف Environmental, Social, و Governance است. این سه جنبه به عنوان معیاری برای ارزیابی تأثیر بودجه های آگاهانه از محیط زیست عمل می کنند.
جنبه زیست محیطی انتشار گازهای گلخانه ای، مصرف منابع و مدیریت ضایعات یک شرکت را به دقت بررسی می کند. عنصر اجتماعی تأثیر اجتماعی شرکت را در نظر می گیرد که مشارکت جامعه و مواضع در مورد مسائل اجتماعی را در بر می گیرد.
از سوی دیگر، حاکمیت، اثربخشی سازمانی یک شرکت را در پرورش تحولات مثبت ارزیابی می کند. این شامل بررسی تنوع درون رهبری، صراحت، اقدامات ضد فساد، و مشارکت های سیاسی است.
وجوه آگاه از محیط زیست معمولاً بر روی یک یا چند معیار ESG متمرکز می شوند. برخی از صندوق‌ها ممکن است.
نهادهایی را با هم ترکیب کنند که در استانداردهای محیطی یا حاکمیتی برتر هستند، در حالی که برخی دیگر ممکن است منحصراً شرکت‌هایی را با نفوذ اجتماعی قابل توجهی هدف قرار دهند.
یک مسئله قابل توجه در مورد ESG فقدان مقررات است. اگرچه رتبه‌بندی‌های ESG توسط نهادهای مستقل صادر می‌شوند، معیارهای ارزیابی جهانی یکسان وجود ندارد. این شکاف نظارتی به برخی از شرکت‌های زیرک اجازه می‌دهد تا سرمایه‌گذاران را با اغراق‌آمیز بودن پایداری خود – رویه‌ای که به عنوان شستشوی سبز شناخته می‌شود – جذب کنند.
معضل سرمایه‌گذاری پایدار
با افزایش محبوبیت سرمایه‌گذاری پایدار، شرکت‌ها به‌طور فزاینده‌ای مشتاق هستند که صرف‌نظر از شیوه‌های واقعی خود، به عنوان پایبند به استانداردهای ESG دیده شوند. فقدان دستورالعمل های جهانی ESG، تظاهر پایداری را برای سازمان ها و صندوق ها ساده می کند.
سرمایه گذاری پایدار
یک تحقیق در سال 2021 توسط The Economist نشان داد که 20 صندوق برتر جهانی ESG همگی به نهادهای سوخت فسیلی مرتبط هستند و بسیاری از آنها در بخش قمار، الکل و تنباکو نیز سهام دارند. این موضوع برای سرمایه گذارانی که قصد دارند از منابع مالی خود به خوبی استفاده کنند، مشکل مهمی ایجاد می کند.
با این حال، سرمایه گذاران می توانند اقدامات خاصی را برای تأیید صحت ادعاهای پایداری صندوق انجام دهند:
- بررسی صادرکننده رتبه ESG صندوق و تعیین اعتبار این ارزیاب خارجی.
- دفترچه صندوق را به طور کامل بررسی کنید. این شامل اطلاعات جامعی در مورد صندوق است که بسیار مهمتر از محتوای تبلیغاتی موجود در یک بروشور است.
- بررسی شرکت های موجود در سبد یک صندوق ESG. یک پرتفوی پایدار نباید شامل شرکت‌هایی باشد که به شدت به سوخت‌های فسیلی وابسته هستند، زیرا این یک علامت هشدار بزرگ است.
تعریف اهداف پایداری شخصی
عدم وجود یکنواختی بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری پایدار به این معنی است که سرمایه‌گذاران باید خودشان تصمیم بگیرند که پایداری چیست.
برای برخی، اولویت تقویت جامعه ای عادلانه و عادلانه است که ممکن است شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی باشد که از برابری جنسیتی و حقوق LGBTQ حمایت می کنند.
برخی دیگر ممکن است نوآوری را راه حلی برای کاهش انتشار کربن و تضمین آینده ای پایدار بدانند و سرمایه گذاری در استارتاپ های فناوری سبز را انتخاب کنند که با راه حل های نوآورانه به تغییرات آب و هوایی می پردازند.
تصمیمات آگاهانه به کیفیت اطلاعات موجود بستگی دارد. انتخاب سرمایه گذاری پول خود برای تغییرات مثبت ستودنی است و مانند همه سرمایه گذاری ها، مستلزم درجه ای از اعتماد است.
شرکت‌ها و صندوق‌های پایدار و قابل ستایش متعددی وجود دارند که برای تغییرات مثبت در جهان تلاش می‌کنند – ممکن است برای کشف آنها نیاز به تلاش و تحقیق باشد.
جمع بندی
سرمایه گذاری پایدار روند رو به رشدی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا اهداف مالی خود را با ارزش های خود هماهنگ کنند.
با سرمایه گذاری در شرکت هایی که عوامل محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) را در اولویت قرار می دهند، افراد می توانند از کسب و کارهایی حمایت کنند که تأثیر مثبتی بر جهان دارند.
این نه تنها به نفع سیاره زمین و جامعه به عنوان یک کل است، بلکه می تواند منجر به بازده مالی قوی برای سرمایه گذاران در دراز مدت شود.
همانطور که افراد بیشتری از اهمیت پایداری و شیوه های تجاری اخلاقی آگاه می شوند، انتظار می رود تقاضا برای گزینه های سرمایه گذاری پایدار همچنان افزایش یابد.
با پیشرفت‌های فناوری و تمرکز روزافزون بر مسئولیت اجتماعی شرکت‌ها، سرمایه‌گذاران اکنون فرصت‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی دارند که متعهد به ایجاد تغییرات مثبت هستند.
با گنجاندن سرمایه گذاری پایدار در پرتفوی خود، افراد نه تنها می توانند تأثیر مثبتی بر جهان بگذارند، بلکه به طور بالقوه به اهداف مالی خود دست یابند و در عین حال از سازمان هایی که برای آینده ای پایدارتر کار می کنند حمایت کنند.
سوالات متداول:
1. سرمایه گذاری پایدار چیست؟
سرمایه‌گذاری پایدار که به‌عنوان سرمایه‌گذاری مسئولیت‌پذیر اجتماعی یا سرمایه‌گذاری ESG (محیطی، اجتماعی و حاکمیتی) نیز شناخته می‌شود، یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که عملکرد مالی را با تأثیرات اجتماعی یا زیست‌محیطی مثبت ترکیب می‌کند. این شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی است که به شیوه های پایدار متعهد هستند و تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی مثبتی دارند.
2. چرا سرمایه گذاری پایدار مهم است؟
سرمایه گذاری پایدار مهم است زیرا به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ارزش ها و باورهای خود را با تصمیمات سرمایه گذاری خود هماهنگ کنند. سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی که از نظر زیست‌محیطی مسئولیت‌پذیر هستند، از نظر اجتماعی آگاه هستند و شیوه‌های حکمرانی خوبی دارند، می‌توانند به ایجاد تغییرات مثبت در جهان کمک کنند و در عین حال به بالقوه بازده مالی نیز دست یابند.
3. چگونه می توانم سرمایه گذاری پایدار را شروع کنم؟
راه‌های مختلفی برای شروع سرمایه‌گذاری پایدار وجود دارد، از جمله سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مسئولیت‌پذیر اجتماعی یا صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، انتخاب شرکت‌هایی که با ارزش‌های شما همسو هستند، یا کار با یک مشاور مالی که در سرمایه‌گذاری پایدار متخصص است. تحقیق و ارزیابی گزینه های سرمایه گذاری خود برای اطمینان از همسویی با اهداف و ارزش های شما بسیار مهم است.
