بازارسهام مانند دیگر بازار های مالی سراسر فراز و نشیب، شکست و پیروزی است. داشتن یک مربی و مشاور در این زمینه می تواند از بسیاری از ضرر های احتمالی پیشگیری و ضرر های حتمی را کنترل کند. اما اگر در شرایطی هستید که در ضرر مالی به سر می برید ما خواندن این مقاله را به شما توصیه می کنیم. با مستر سرمایه همراه باشید تا بدانید چگونه سقوط سهام می تواند زندگی شما را بهبود ببخشد؟
فهرست مطالب
چگونه سقوط سهام می تواند زندگی شما را بهبود ببخشد؟
چگونه سقوط بازار سهام می تواند زندگی شما را برای بهتر شدن تغییر دهد:
هیچ کس، به جز فروشندگان کوتاه مدت و بدبینان ثابت قدم، از سقوط بازار سهام لذت نمی برد. تجربه زیان در بازار سهام می تواند شما را بی انگیزه، غمگین، احمق و حتی افسرده کند. ممکن است متوجه شوید که افسوس می خورید، “چرا من از برخی سودها پول نگرفتم؟” یا احساس بدشانسی باورنکردنی، فکر کردن، “البته، درست زمانی که من سرمایه گذاری می کنم، سهام شروع به سقوط می کند.”
من هر بار که بازار دچار سردرگمی می شود، این احساسات و بازتاب خود را به اشتراک می گذارم. پس از چند روز احساس ناآرامی، شرایط را می پذیرم و اغلب به دیدگاه مثبت همیشگی خود برمی گردم.
اجازه دادن به خود برای نشستن با این احساسات منفی می تواند مفید باشد، زیرا ممکن است در نهایت شما را به سمت یک زندگی بهتر راهنمایی کنند. اگر همیشه احساس خارق‌العاده‌ای دارید – دقیقاً مانند یک فرد خوش‌تیپ که از بهبود شخصیت خود غافل می‌شود، زیرا همه با آنها مهربانانه رفتار می‌کنند – در نهایت ممکن است خود را در تنگنا قرار دهید.
در اینجا برخی از جنبه های مثبت سقوط بازار سهام آورده شده است:
1) می توانید به سرمایه گذاران ثروتمندتر برسید
در طول سقوط بازار، کسانی که بیشترین سرمایه گذاری را دارند بیشترین ضرر را متحمل می شوند. به عنوان مثال، سرمایه گذاران مشهوری مانند وارن بافت می توانند میلیاردها دلار را در یک روز از دست بدهند. در نتیجه، در چنین روزهایی، ثروت نسبی شما افزایش می یابد زیرا شکاف میلیاردها کاهش می یابد.
در حالی که به طور کلی لذت بردن از بدبختی های دیگران با فضیلت نیست، درک ثروت نسبی شما می تواند به تقویت حس آرامش کمک کند. اغلب، عصبانی ترین افراد کسانی هستند که حسادت می کنند.
به یاد دارم زمانی که قیمت سهام در سال 2008 به میزان 50 درصد کاهش یافت. دوست من گفت: “فقط از ستاره های شانس خود تشکر کنید که به اندازه من سرمایه گذاری نکرده اید. نه تنها پول بسیار بیشتری از دست می دهم، بلکه کاهش پاداش پایان سال من چندین برابر بیشتر از شما خواهد بود!»
در آن زمان فکر کردم: «بابت آن متشکرم. اساساً او به من توصیه می کرد که برای ضررهای کمترم قدردان باشم. از نظر گذشته، حق با او بود. وقتی سقوط بازار رخ می دهد، سرمایه گذاری کمتر می تواند یک موهبت باشد.
2) تحمل ریسک واقعی خود را یاد می گیرید
تا زمانی که در طول رکود بازار ضرر قابل توجهی را تجربه نکرده باشید، واقعاً تحمل ریسک خود را درک نخواهید کرد.
تجربه از دست دادن بیش از آنچه در یک سال در کار روزانه خود به دست می آورید به عنوان زنگ خطری عمل می کند. زمانی است که چنین ضررهایی را تحمل می کنید که درک شما از تحمل ریسک شما واضح تر می شود. این آگاهی شما را قادر می سازد تخصیص دارایی خود را تنظیم کنید تا اطمینان حاصل شود که دیگر هرگز چنین ناراحتی را تجربه نخواهید کرد.
من یک روش منحصر به فرد برای ارزیابی تحمل ریسک به نام قانون قرار گرفتن در معرض سهام ایجاد کرده ام. با تجزیه و تحلیل داده‌های سقوط تاریخی بازار سهام، زیان‌های مالی بالقوه در پرتفوی شما را با زمان لازم برای کار برای بازیابی این زیان‌ها برابر می‌دانم. هرچه میزان تحمل ریسک شما در چند ماه بیشتر باشد، تحمل ریسک واقعی شما بیشتر است و بالعکس.
در حالی که این معیار کاملی نیست – و سهام معمولاً در طول زمان باز می‌گردند – این روش یک چشم‌انداز منطقی در مورد اینکه چقدر از سرمایه‌گذاری‌تان را به امید سودهای آینده از دست می‌دهید، ارائه می‌کند.
3) تنوع بخشی به سایر دارایی های ثروت ساز را تشویق می کند
زیان های قابل توجه در سهام اغلب سرمایه گذاران را به دنبال دارایی های جایگزین می کند که ممکن است عملکرد بهتری داشته باشد. اگر پس از رکود بازار از ضررهای خود ناراحت هستید، احتمالاً تمرکز شما به سمت تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌هایتان برای جلوگیری از ضررهای مشابه در آینده تغییر خواهد کرد.
اوراق قرضه یک دارایی دفاعی کلاسیک است که می تواند به محافظت در برابر ضررهای بازار سهام کمک کند. تا سال 1401، زمانی که فدرال رزرو سریع ترین افزایش نرخ را در تاریخ آغاز کرد، اوراق قرضه معمولاً با کاهش سهام افزایش می یافت. با این حال، برای کسانی که هنوز در مرحله تولید ثروت هستند، داشتن اوراق قرضه ممکن است همیشه بهترین انتخاب نباشد.
در تجربه من ثابت شده است که املاک و مستغلات جایگزین برتری برای سهام است. این پتانسیل بالاتری را برای بازده ارائه می دهد و در عین حال ویژگی های دفاعی را در طول رکود سهام ارائه می دهد.
املاک و مستغلات به عنوان یک دارایی مشهود که سودمندی را به همراه دارد و درآمد ایجاد می کند، نسبت به سهام نوسانات کمتری دارد. شما معمولاً از خواب بیدار نمی شوید تا متوجه شوید که بخش قابل توجهی از ارزش آن یک شبه ناپدید شده است، همانطور که در مورد سهام فردی انجام می دهید.
کسب درآمد بیشتر از املاک و مستغلات:
اکثر مردم خرید یک خانه 500 میلیون تومانی با بدهی 400 میلیون تومانی را آسان تر از سرمایه گذاری 500 میلیون تومانی در بورس بدون هیچ بدهی می دانند.
دلیل ساده است: خانه ها ابزار مفیدی را فراهم می کنند. همه به سرپناه نیاز دارند. در طول سقوط بازار سهام، حداقل یک خانه ثبات را برای خانواده شما و فرصتی برای ایجاد خاطرات ماندگار فراهم می کند دلیل دیگری که بسیاری سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را ساده تر از سهام می دانند این است که املاک و مستغلات می تواند بدون کاهش قابل توجه ارزش دارایی درآمد ایجاد کند. دانستن اینکه در صورت سختی می‌توانید یک اتاق یا کل ملک خود را اجاره کنید، به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهد.
علاوه بر این، نگهداری املاک و مستغلات اغلب ساده تر از سهام است، زیرا سهام را می توان به سرعت و با حداقل هزینه فروخت. این نقدینگی می تواند منجر به تصمیم گیری های عجولانه در هنگام فروش شود، به خصوص زمانی که سرمایه گذاران زیان های لحظه ای را مشاهده می کنند. برعکس، فروش املاک و مستغلات ممکن است مستلزم کارمزدهای قابل توجه و بازار نقدینگی کمتر باشد که می تواند عزم سرمایه گذار را تقویت کند و در نهایت منجر به سود بلندمدت بیشتر شود.
چگونه سقوط سهام می تواند زندگی شما را بهبود ببخشد؟
4) زندگی خود را بهینه خواهید کرد
زمان ارزشمندترین دارایی شماست و سقوط بازار سهام ممکن است شما را به ارزیابی مجدد شغلتان وادار کند. زحمت کشیدن در محل کار در حالی که دارایی خالص شما کاهش می یابد ناامید کننده است.
سرمایه‌گذاری در سهام در نهایت باید در خدمت یک هدف باشد – ارائه کیفیت بهتر زندگی. سهام خود هیچ کاربردی ندارند. ارزش آنها تنها زمانی قابل درک است که فروخته شوند و برای بهبود تجربه زندگی شما استفاده شوند.
دیدن ضررها به شما یادآور پوچی است که می تواند از سرمایه گذاری بدون سرمایه گذاری روی سود ناشی شود. این درک ممکن است شما را وادار کند که به این فکر کنید که آیا واقعاً زندگی ایده آل خود را دارید یا خیر.
5) سرمایه گذاری در آینده فرزندانتان
برای آنهایی که فرزند دارند، سقوط بازار سهام فرصت فوق العاده ای را برای آنها به ارمغان می آورد. هرچه فرزندان شما کوچکتر باشند، سودمندتر است زیرا سرمایه گذاری آنها زمان بیشتری برای رشد دارد.
از آنجایی که کودکان خردسال نمی توانند مستقل سرمایه گذاری کنند، سرمایه گذاری به نام آنها در بازار نزولی یکی از بزرگترین هدایایی است که می توانید ارائه دهید. سرمایه‌گذاری‌های امروز شما می‌تواند به آنها اجازه دهد تا تحصیلات بهتری را دنبال کنند، جهان را کاوش کنند، ماشین بخرند، صاحب خانه شوند، عشق پیدا کنند، تشکیل خانواده بدهند و در کل، شادی بیشتری را تجربه کنند.
به عنوان والدین، تمرکز ما اغلب از خودمان به فرزندانمان تغییر می کند. بنابراین سقوط بازار سهام به فرصت هایی تبدیل می شود تا راه را برای آینده ای روشن تر برای آنها هموار کند.
تاریخ نشان می دهد که سرمایه گذاری پس از هر عقب نشینی قابل توجهی از بازار – 5٪ یا بیشتر – بازدهی متوسط 11٪ در سال بعد را به همراه دارد که نرخ موفقیت آن 97٪ است. اینها شانس هایی هستند که ارزش پذیرش دارند، به همین دلیل است که من به طور مداوم در طول چنین عقب نشینی سرمایه گذاری می کنم.
6) شما نظم و انضباط را در میان آشفتگی پرورش خواهید داد
زمان در بازار سهام برای ایجاد ثروت بسیار مهم است. فقدان نظم و انضباط اغلب منجر به سرمایه گذاری ناکافی، فروش زودهنگام یا تلاش های نادرست در معاملات روزانه می شود که هیچ کدام استراتژی ایده آل نیستند.
هر سقوط بازار سهام فرصتی برای تمرین نظم و پشتکار است. تلاش کن
جمع بندی:
مقاله مستر سرمایه به این موضوع می پردازد که چگونه سقوط بازار سهام می تواند تأثیر مثبتی بر زندگی افراد داشته باشد. تاکید می‌کند که در حالی که رکود بازار می‌تواند استرس‌زا باشد و منجر به زیان‌های مالی شود، فرصت‌هایی برای رشد و آموزش مالی نیز ایجاد می‌کند. نویسنده پیشنهاد می‌کند که چنین رویدادهایی می‌توانند سرمایه‌گذاران را تشویق به اتخاذ یک چشم‌انداز بلندمدت، ارزیابی مجدد استراتژی‌های مالی خود و تمرکز بر ایجاد یک پایه مالی قوی‌تر کنند. علاوه بر این، سقوط بازار می تواند باعث ارزیابی مجدد اهداف و ارزش های شخصی شود که منجر به بهبود عادات و تصمیمات مالی در بلندمدت می شود. به طور کلی، این قطعه پتانسیل توسعه شخصی و انعطاف پذیری را که می تواند از تجربه نوسانات بازار ناشی شود، برجسته می کند.
سوالات متداول:
سقوط بازار سهام چگونه می تواند فرصت های جدیدی را برای سرمایه گذاران ایجاد کند؟
سقوط بازار سهام اغلب فرصت هایی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند تا سهام را با قیمت های بسیار پایین تر خریداری کنند. در طی یک رکود، فروش وحشتناک می‌تواند به دارایی‌های کم‌ارزش‌تر منجر شود، که سرمایه‌گذاران باهوش می‌توانند آنها را خریداری کرده و برای بلندمدت نگه دارند. این رکودها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا با به دست آوردن سهامی که ممکن است در بازارهای صعودی در نظر نگرفته اند، پرتفوی خود را متنوع کنند.
چه مزایای روانی می تواند از تجربه سقوط بازار سهام ناشی شود؟
تجربه سقوط بازار سهام می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا درک قوی تری از مدیریت ریسک و انعطاف پذیری احساسی پیدا کنند. سرمایه‌گذاران را مجبور می‌کند با ترس‌های خود مقابله کنند و در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود تجدیدنظر کنند، که منجر به رویکردی منظم‌تر می‌شود. چنین تجربیاتی همچنین می‌تواند دیدگاه بلندمدت را ارتقا دهد، زیرا سرمایه‌گذاران یاد می‌گیرند که احساسات خود را از نوسانات بازار جدا کنند و در عوض بر روی اصول تمرکز کنند.
سقوط بازار از چه راه هایی می تواند بر استراتژی های مالی شخصی تأثیر بگذارد؟
سقوط بازار می‌تواند افراد را وادار کند تا استراتژی‌های مالی خود، مانند تخصیص دارایی‌ها و مشارکت‌های پس‌انداز خود را مورد ارزیابی مجدد قرار دهند. اغلب مردم را به ایجاد یا افزایش بودجه اضطراری، کاهش بدهی و اولویت دادن به سواد مالی سوق می دهد. تجربه یک سقوط همچنین می‌تواند باعث تغییر به سمت سرمایه‌گذاری‌های محافظه‌کارانه یا متنوع‌تر شود و در نهایت باعث تقویت عادات مالی بهتر و تمرکز واضح‌تر بر اهداف بلندمدت شود.
