آخرین به روزرسانی در تاریخ 28 بهمن, 1403
Aave یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به راحتی وام بگیرند و وام دهند بدون نیاز به واسطه‌های سنتی. این پلتفرم که در بستر بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند، از فناوری قراردادهای هوشمند برای تسهیل تراکنش‌ها و مدیریت دارایی‌ها استفاده می‌کند. Aave با ارائه ویژگی‌هایی مانند وام‌های بدون وثیقه، وام‌های با وثیقه و قابلیت تبدیل وام‌ها به ارزهای مختلف، تجربه‌ای نوآورانه و کاربرپسند را برای کاربران خود فراهم می‌آورد.
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد Aave، سیستم “قیمت‌های ثابت” و “قیمت‌های متغیر” است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا بر اساس نیاز خود، نوع وام‌دهی و وام‌گیری را انتخاب کنند. همچنین، Aave به عنوان یکی از پیشگامان در عرصه DeFi، به کاربران این امکان را می‌دهد که با استفاده از استخرهای نقدینگی، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری بهره‌برداری کنند.
با توجه به رشد روزافزون بازار مالی غیرمتمرکز، Aave به عنوان یکی از ابزارهای کلیدی در این حوزه شناخته می‌شود و به کاربران این امکان را می‌دهد تا به سادگی و به صورت ایمن در دنیای مالی جدید مشارکت داشته باشند. برای بررسی بیشتر با مستر سرمایه همراه باشید.
Aave چیست؟
Aave چیست؟
Aave یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که استقراض و وام دادن به ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه تسهیل می کند. Aave که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است، از قراردادهای هوشمند برای خودکارسازی تراکنش‌ها استفاده می‌کند و از تبعیت از قوانین از پیش تعریف‌شده در مورد توزیع وجوه، مدیریت وثیقه و ساختار هزینه اطمینان حاصل می‌کند. این رویکرد نوآورانه کارایی، شفافیت و امنیت را در فرآیند وام دهی افزایش می دهد.
یکی از ویژگی های کلیدی Aave تمرکز آن بر وام های بیش از حد وثیقه است. وام گیرندگان باید وثیقه ای را سپرده گذاری کنند که بیش از ارزش وامی است که می خواهند دریافت کنند، که خطرات را برای وام دهندگان کاهش می دهد و از یکپارچگی پلت فرم محافظت می کند. اگر ارزش وثیقه کمتر از یک آستانه معین باشد، Aave این قابلیت را دارد که وثیقه را برای پوشش وام تسویه کند و در نتیجه از وام دهندگان در برابر نکول محافظت کند.
علاوه بر قابلیت های وام دهی، Aave توکن ارز دیجیتال بومی خود، AAVE را نیز دارد. این توکن را می توان در انواع صرافی ها معامله کرد یا در اکوسیستم Aave به اشتراک گذاشت تا سود کسب کند. Staking AAVE نه تنها به دارندگان این امکان را می دهد که درآمد منفعل ایجاد کنند، بلکه آنها را قادر می سازد تا در تصمیم گیری های حاکمیتی در مورد ارتقاء و تغییرات پروتکل، که یک جنبه حیاتی از پلتفرم های غیرمتمرکز است، شرکت کنند.
Aave چگونه کار می کند؟
Aave به عنوان یک پروتکل مبتنی بر اتریوم عمل می کند که وام و استقراض ارزهای دیجیتال را از طریق چارچوب منحصر به فرد خود خودکار می کند. کاربران می‌توانند ارز دیجیتال را به عنوان وثیقه ارائه کنند و سایر دارایی‌های دیجیتال را تا درصد مشخصی از ارزش وثیقه، که به عنوان نسبت وام به ارزش (LTV) شناخته می‌شود، وام بگیرند. Aave معمولاً محدودیت استقراض را به 80٪ ارزش فعلی وثیقه محدود می کند که به حفظ ثبات پلت فرم کمک می کند.
ستون فقرات عملیات Aave قراردادهای هوشمند آن است که به طور مستقل کل فرآیند استقراض را مدیریت می کند. این قراردادها محاسبه شرایط وام، جمع آوری وثیقه و توزیع وجوه استقراضی را انجام می دهد و نیاز به واسطه های مالی سنتی را از بین می برد. با استفاده از فناوری بلاک چین، Aave امنیت را افزایش داده و هزینه های عملیاتی را کاهش می دهد.
Aave به جای تطبیق مستقیم وام دهندگان و وام گیرندگان، از استخرهای نقدینگی استفاده می کند. کاربران می توانند دارایی های رمزنگاری خود را به این استخرها سپرده گذاری کنند، که سپس برای استقراض در دسترس قرار می گیرند. سود پرداخت شده توسط وام گیرندگان به استخرهای نقدینگی توزیع می شود و بخشی از این سود به سپرده گذاران تعلق می گیرد و انگیزه ای را برای کاربران ایجاد می کند تا وجوه خود را به اشتراک بگذارند.
Aave همچنین دارای یک سرویس نوآورانه به نام وام های فلش است. اینها وام های بدون وثیقه هستند که باید در همان تراکنش بلاک چین بازپرداخت شوند. وام های فلش به ویژه برای معامله گران و آربیتراژ دارانی که به دنبال سرمایه گذاری از فرصت های زودگذر در بازار کریپتو هستند مفید است و آنها را به یک پیشنهاد منحصر به فرد تبدیل می کند که Aave را از سایر پلتفرم های وام دهی متمایز می کند.
وام دهی در Aave :
برای وام دادن به ارزهای دیجیتال در Aave، کاربران می توانند به راحتی کیف پول دیجیتال خود را به پلتفرم متصل کنند و مجموعه متنوعی از دارایی های پشتیبانی شده را کشف کنند. هنگامی که کاربران ارز دیجیتال خود را سپرده گذاری می کنند، یک بازده درصد ثابت سالانه (APY) دریافت می کنند که در همان دارایی دیجیتالی که سپرده شده است، پرداخت می شود. به عنوان مثال، سپرده گذاری اتر (ETH) باعث پرداخت بهره در اتریوم نیز می شود.
پلتفرم Aave از انواع ارزهای رمزنگاری شده پشتیبانی می کند، از جمله اما نه محدود به:
- اتر (ETH)
- دای (DAI)
- Aave (AAVE)
- سکه دلار آمریکا (USDC)
- تتر (USDT)
با عرضه ارزهای دیجیتال به Aave، کاربران توکن‌های خود را به استخرهای نقدینگی که برای وام دادن به وام گیرندگان استفاده می‌شوند، کمک می‌کنند. سود حاصل از این وام‌ها به استخرهای وام‌دهی بازگردانده می‌شود و درصدی از کارمزد به عنوان پاداش برای مشارکت سپرده‌گذاران پرداخت می‌شود.
Aave نشان دهنده پیشرفت قابل توجهی در حوزه مالی غیرمتمرکز است و راه حل های نوآورانه ای را هم برای وام گیرندگان و هم برای وام دهندگان ارائه می دهد. Aave با ویژگی هایی مانند وام های بیش از حد وثیقه، استخرهای نقدینگی و وام های فلش، نه تنها تجربه سنتی وام دهی را بهبود می بخشد، بلکه فرصت های منحصر به فردی را برای سود در چشم انداز کریپتو به سرعت در حال تحول معرفی می کند.
همانطور که بخش DeFi به رشد خود ادامه می دهد، Aave همچنان در خط مقدم باقی می ماند و ابزارهای مورد نیاز برای حرکت در این مرز مالی جدید را در اختیار کاربران قرار می دهد.
Aave Borrowing:
Aave یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که کاربران را قادر می‌سازد تا ارزهای دیجیتال را به شیوه‌ای ایمن و کارآمد قرض بگیرند و وام دهند. برای شروع فرآیند استقراض در Aave، کاربران باید ابتدا دارایی های رمزنگاری خود را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنند. سپس این وثیقه به استخرهای نقدینگی پلتفرم اضافه می شود و به کاربران امکان می دهد در طول زمان سود سپرده های خود را کسب کنند.
هنگامی که وثیقه خود را واریز کردید، Aave یک رابط کاربر پسند فراهم می کند که در آن می توانید دارایی های رمزنگاری مختلف پشتیبانی شده را کشف کنید.
این پلتفرم از الگوریتم‌های پیچیده‌ای برای ارزیابی پویا ظرفیت وام‌گیری شما، با در نظر گرفتن ارزش دارایی‌های سپرده‌شده، ارزش بازار فعلی دارایی‌ای که می‌خواهید قرض بگیرید، و نوسانات ذاتی مرتبط با آن دارایی، استفاده می‌کند. پس از انتخاب ارز دیجیتال مورد نظر خود، می توانید تراکنش را تأیید کنید و وجوه قرض گرفته شده مستقیماً به کیف پول متصل شما منتقل می شود.
یکی از ویژگی های کلیدی مکانیسم استقراض Aave این است که همه وام ها بیش از حد وثیقه هستند. این بدان معنی است که ارزش کل وثیقه ای که ارائه می کنید باید همیشه از ارزش وامی که می گیرید بیشتر باشد. Aave این استراتژی را برای محافظت از وام دهندگان و ارائه دهندگان نقدینگی، به حداقل رساندن خطر زیان در سناریوهایی که ارزش وثیقه با نوسانات قابل توجهی مواجه می شود، اجرا می کند. ارزهای رمزپایه با نوسانات بالاتر مشمول نسبت‌های وام به ارزش (LTV) سخت‌تر می‌شوند، به این معنی که در مقایسه با دارایی‌های باثبات‌تر، می‌توانید کمتر از آنها وام بگیرید.
نکته مهم، Aave یک جدول زمانی بازپرداخت دقیق برای وام ها اعمال نمی کند. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که بازپرداخت باید در همان ارز دیجیتالی که قرض گرفته شده است، انجام شود. به عنوان مثال، اگر 100 دلار USDT وام می‌گیرید، باید مبلغ معادل آن را به USDT، به اضافه هر سود تعلق گرفته، برگردانید.
وام های سریع:
Aave همچنین یک ویژگی منحصر به فرد به نام وام های سریع را ارائه می دهد که به کاربران امکان می دهد بدون نیاز به ارائه وثیقه وجه قرض کنند، تا زمانی که وام در همان بلوک تراکنش بازپرداخت شود. این ابزار مالی نوآورانه به‌ویژه برای توسعه‌دهندگان و معامله‌گرانی که می‌خواهند از فرصت‌های آربیتراژ (مانند بهره‌برداری از اختلاف قیمت بین صرافی‌های مختلف) بدون نیاز به سرمایه اولیه استفاده کنند، جذاب است.
برای اجرای وام فلش، توسعه دهندگان قراردادهای هوشمندی ایجاد می کنند که درخواست وام، استفاده از وجوه و بازپرداخت وام را در یک تراکنش یکپارچه انجام می دهند. Aave برای هر فلش وام 0.05% کارمزد اسمی دریافت می کند که پس از بازپرداخت توسط وام گیرنده پرداخت می شود.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره مشاور سرمایه گذاری در ارز دیجیتال از این لینک دیدن نمایید: مشاور سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
مکانیسم انحلال:
در صورتی که ارزش وثیقه شما کمتر از نسبت LTV از پیش تعیین شده باشد، Aave مکانیزم انحلال داخلی برای محافظت از یکپارچگی اکوسیستم وام دهی دارد. هنگامی که انحلال اتفاق می افتد، پلت فرم می تواند به طور خودکار بخشی از وثیقه شما را بفروشد – تا 50٪ – برای بازپرداخت وام معوق و بازگرداندن LTV به سطوح قابل قبول.
انحلال‌ها معمولاً توسط «انحلال‌دهنده‌ها» انجام می‌شود، که کاربرانی هستند که برای بازپرداخت وام وارد عمل می‌شوند و در ازای آن، وثیقه را همراه با پاداش 5 درصدی برای خدمات خود مطالبه می‌کنند.
خطرات مرتبط با Aave:
در حالی که Aave دارای مزایای متعددی است، آگاهی از خطرات ذاتی موجود ضروری است:
- ریسک انحلال: اگر از یک دارایی بی ثبات مانند اتریوم (ETH) به عنوان وثیقه استفاده می کنید، افت ناگهانی قیمت می تواند باعث انحلال شود و منجر به فروش دارایی های شما در زمان نامطلوب شود.
- فقدان بیمه: برخلاف بانک های سنتی، Aave برای وجوه کاربران بیمه ارائه نمی دهد. به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز، هیچ محافظتی در برابر ضرر ناشی از سوء استفاده یا خطاها، مانند ارسال رمزنگاری به آدرس نادرست وجود ندارد.
- نوسانات بازار: بازار ارزهای رمزپایه به طور مشهوری بی ثبات است. هنگامی که وثیقه در یک وام قفل می شود، تا زمانی که وام بازپرداخت نشود، غیرقابل دسترسی می شود و هر رکود قابل توجهی در بازار می تواند منجر به زیان مالی قابل توجهی شود.
- ریسک نقدینگی: اگرچه Aave معیارهای نقدینگی را برای هر ارز دیجیتال پشتیبانی شده ارائه می‌کند، ممکن است مواردی وجود داشته باشد که کاربران نتوانند وجوه خود را برداشت کنند، اگر نقدینگی به زیر آستانه بحرانی برسد. این وضعیت ممکن است مستلزم انتظار برای سپرده های اضافی از دیگر کاربران باشد.
- نگرانی های امنیتی: به عنوان یک پلت فرم آنلاین، Aave در معرض حملات سایبری است. در حالی که خود پروتکل یک رکورد امنیتی قوی را حفظ کرده است، خدمات مرتبط با نقض‌هایی مواجه شده‌اند. به عنوان مثال، در ژوئن 2022، یک پل متصل به Aave در معرض خطر قرار گرفت که منجر به خسارت تقریباً 100 میلیون دلاری شد.
نحوه استفاده از Aave:
برای شروع استفاده از Aave، به سادگی وارد برنامه وب پلتفرم شوید، کیف پول دیجیتال خود را متصل کرده و ارزهای رمزنگاری شده انتخابی خود را واریز کنید. پس از واریز وجوه شما، می توانید لیست ارزهای رمزپایه پشتیبانی شده را مرور کنید و انتخاب کنید کدام دارایی را در مقابل وثیقه خود وام بگیرید.
Aave بر مبنای کاملاً خودکار عمل می‌کند و با قراردادهای هوشمندی که پردازش وام آنی را تسهیل می‌کند، اداره می‌شود. نیازی به پرداخت ماهانه نیست، اما به خاطر داشته باشید که به وام شما در طول زمان بهره تعلق می گیرد. برای تسویه وام خود، باید آن را با استفاده از همان ارز دیجیتالی که قرض گرفته‌اید، بازپرداخت کنید، و اطمینان حاصل کنید که وام در پارامترهای تعیین‌شده توسط پلتفرم باقی می‌ماند.
در پایان، Aave یک گزینه نوآورانه و انعطاف پذیر برای استقراض و وام دادن به ارزهای دیجیتال ارائه می دهد که طیف وسیعی از ویژگی ها و فرصت ها را به کاربران ارائه می دهد. با این حال، درک خطرات موجود و انجام تحقیقات کامل قبل از درگیر شدن با پلت فرم بسیار مهم است.
آیا Aave یک سرمایه گذاری خوب رمزنگاری است؟
AAVE به عنوان نشانه بومی پروتکل AAVE ، یک بستر وام دهی رمزنگاری غیرمتمرکز که به دلیل ویژگی های نوآورانه خود مشهور است ، خدمت می کند. این نشانه برای حاکمیت پروتکل یکپارچه است و به دارندگان این امکان را می دهد تا در مورد تصمیمات کلیدی تأثیرگذار بر آینده پلتفرم رای دهند.
علاوه بر این ، AAVE را می توان برای کسب پاداش بدست آورد و وسیله ای برای تولید درآمد منفعل فراهم می کند. همچنین در یک مکانیسم ایمنی که برای محافظت از کاربران از حوادث کمبود طراحی شده است ، نقش مهمی ایفا می کند ، که هنگامی که مقدار نقدینگی در سکو افت قابل توجهی را تجربه می کند ، رخ می دهد. بر اساس این ویژگی ها ، AAVE را می توان به عنوان یک رمزنگاری صدا طبقه بندی کرد. با این حال ، این که آیا این یک سرمایه گذاری خوب به احساسات بازار فردی و استراتژی های سرمایه گذاری شخصی است.
آیا Aave آینده ای روشن دارد؟
AAVE معیارهای استفاده قوی را نشان داده است ، و این نشانگر تقاضای سالم برای خدمات خود است. از تاریخ 2 آگوست 2024 ، این پروتکل 21.3 میلیارد دلار چشمگیر در نقدینگی در هشت شبکه مختلف بلاکچین و 15 بازار قفل شده بود.
این استقرار متنوع نه تنها باعث افزایش مقاومت در برابر پلتفرم می شود بلکه پایه کاربر و دسترسی به بازار آن را نیز گسترش می دهد. علاوه بر این ، نوآوری مداوم Aave ، مانند معرفی وام های جدید و وام های وام ، آن را به خوبی برای رشد آینده در چشم انداز Defi که به سرعت در حال تحول است ، قرار می دهد.
آیا وام AAVE قانونی است؟
AAVE یک بستر وام دهی رمزنگاری به خوبی تثبیت شده است و میلیاردها دلار در رمزنگاری وام گرفته شده در شبکه های مختلف از جمله اتریوم ، بهمن ، خوش بینی ، چند ضلعی ، داوری و پایه وام گرفته است.
این سکو توسط جامعه قابل توجهی از 168.085 دارندگان توکن اداره می شود و این نشان دهنده یک الگوی حاکمیتی غیر متمرکز است که کاربران را توانمند می کند. ده ها هزار نفر از افراد ماهانه با این سکو درگیر می شوند و تأکید می کنند مشروعیت و محبوبیت آن در اکوسیستم رمزنگاری. این پروتکل همچنین اقدامات امنیتی مختلفی از جمله حسابرسی و گزینه های بیمه را برای افزایش بیشتر اعتماد به نفس کاربر انجام داده است.
جمع بندی:
AAVE به عنوان یک بستر وام دهی رمزنگاری غیر متمرکز فعالیت می کند و وام و وام ارزهای رمزنگاری شده را از طریق قراردادهای هوشمند که معاملات را خودکار می کند ، تسهیل می کند. این متخصص در وام های اضافه شده تخصص دارد و وام گیرندگان را ملزم به واریز وثیقه به ارزش بیشتر از مبلغی که می خواهند وام بگیرند ، می باشد. این مکانیسم از وام دهندگان در برابر تلفات احتمالی ناشی از پیش فرض وام محافظت می کند و در صورت کاهش ارزش آن ، توانایی نقدینگی وثیقه را به AAVE کمک می کند.
ساخته شده بر روی یک پروتکل مبتنی بر اتریوم ، Token بومی Aave ، AAVE ، به طور فعال در اکثر مبادلات رمزنگاری معامله می شود و می تواند در بستر AAVE برای کسب بهره جمع شود. از آنجا که بخش Defi همچنان بالغ می شود ، ویژگی های نوآورانه Aave و معیارهای استفاده قوی نشان می دهد که ممکن است یک بازیگر اصلی در صنعت باشد و این امر را به یک بستر تبدیل می کند که برای علاقه مندان به وام های رمزنگاری و وام گرفتن در نظر گرفته می شود.
