آخرین به روزرسانی در تاریخ 18 مرداد, 1402
این مطلب با هدف راهنمایی افراد علاقه مند به معاملات ارزهای دیجیتال در مورد نحوه مدیریت موثر و کاهش ریسک های مرتبط با این بازار پر نوسان است به همین دلیل مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال بسیار مهم و حیاتی است.
از آنجایی که محبوبیت ارزهای دیجیتال همچنان در حال رشد است، درک ریسک‌های بالقوه و اتخاذ استراتژی‌هایی برای محافظت از سرمایه‌گذاری‌های خود برای معامله‌گران بسیار مهم می‌شود.
مدیریت ریسک در ارزهای دیجیتال
این مطلب بینش‌های ارزشمند و توصیه‌های عملی در مورد تکنیک‌های مختلف مدیریت ریسک، از جمله متنوع‌سازی، تنظیم حد ضرر، انجام تحقیقات کامل، و به‌روز ماندن با روندهای بازار را ارائه می‌دهد. با اجرای این شیوه های مدیریت ریسک، معامله گران می توانند شانس موفقیت خود را در عرصه معاملات ارزهای دیجیتال افزایش دهند و از سرمایه خود در برابر ضررهای قابل توجه محافظت کنند.
معاملات ارزهای دیجیتال گاهی می تواند خطراتی را به همراه داشته باشد، به خصوص برای معامله گران جدید. اما راه هایی برای مدیریت ریسک ها و تبدیل شدن به یک سرمایه گذار باهوش وجود دارد.
مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات قیمت آن بسیار مهم است. هیچ سرمایه‌گذاری کاملاً بی‌خطر نیست، و مهم است که بدانیم ارزهای دیجیتال علیرغم اعتماد اولیه می‌توانند ارزش خود را از دست بدهند. با این وجود، مدیریت ریسک یکی از جنبه های اساسی سرمایه گذاری کریپتو است. در زیر چند رویکرد برای کاهش ریسک کریپتو آورده شده است.
فقط چیزی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید
سرمایه گذاری در هر چیزی مستلزم بررسی دقیق ریسک آن است. این اصل برای همه انواع سرمایه گذاری ها، از جمله ارزهای دیجیتال، که در مدت کوتاهی زیان قابل توجهی را تجربه می کنند، صادق است.
در حالی که برخی از سرمایه‌گذاران در ارزهای دیجیتال میلیونر شده‌اند، مهم است که خطرات احتمالی موجود در آن را بشناسیم. بسیاری از سرمایه گذاران بی تجربه، عواقب مالی بدی متحمل شده اند. نه تنها ارزش این دارایی‌ها به دلیل تغییر قوانین دولتی می‌تواند به سرعت کاهش یابد، بلکه خود پلتفرم‌های معاملاتی کریپتو نیز در معرض هک یا داون شدن هستند.
یک مورد در سال 2021 در سنگاپور رخ داد، جایی که افراد متعددی گزارش‌های پلیس را علیه یک پلت فرم معاملات ارز دیجیتال به نام Torque ارسال کردند. مشخص شد که یک کارمند در فعالیت های تجاری غیرمجاز شرکت می کند و باعث خسارات مالی قابل توجهی برای مشتریانی می شود که متعاقباً قادر به دسترسی به حساب های خود نیستند.
در زمان افزایش هیجانات بازار، اجتناب از تسلیم شدن در برابر تصمیم گیری های غیر منطقی و وعده های بی اساس بسیار مهم است. قبل از سرمایه گذاری مقادیر زیادی پول، مانند پس انداز زندگی یا فروش یک ملک و وارد کردن آن در ارزهای دیجیتال، کمی فکر کنید.
دارایی های کریپتویی خود را به دستگاه ذخیره سازی سرد منتقل کنید
ممکن است بارها شنیده باشید که علاقه مندان به ارزهای دیجیتال می گویند: “اگر کلیدها را کنترل نکنید، کنترل سکه ها را هم ندارید.” ذخیره دارایی های خود در یک صرافی متمرکز می تواند شما را در معرض خطرات مختلفی مانند خرابی سایت، هک و حتی ورشکستگی قرار دهد.
ذخیره دارایی ها در دستگاه ذخیره سازی سرد
این امر زمانی مشهود بود که FTX، یک پلتفرم رمزنگاری، برداشت ها را به حالت تعلیق درآورد و در نوامبر 2022 اعلام ورشکستگی کرد و باعث افت قابل توجهی در کل صنعت کریپتو شد.
برای کاهش این خطرات، توصیه می شود دارایی های کریپتویی خود را به یک دستگاه ذخیره سازی سرد منتقل کنید. برخلاف صرافی‌های متمرکز، که در آن کلیدهای خصوصی و در نتیجه دارایی‌های شما توسط صرافی کنترل می‌شود، سردخانه‌ها محافظت کامل دارایی‌هایتان را برای شما فراهم می‌کنند.
علاوه بر این، دستگاه‌های ذخیره‌سازی سرد به اینترنت متصل نیستند و دسترسی هکرها و مجرمان سایبری به وجوه شما را بسیار دشوار می‌کند. نمونه های معروف دستگاه های ذخیره سازی سرد سخت افزاری از شرکت هایی مانند Ledger و Trezor است.
سبد کریپتو خود را هج کنید
پوشش ریسک یک روش رایج در بازارهای مالی سنتی برای مدیریت ریسک بوده است. این شامل خرید یا فروش دارایی برای کاهش خطر از دست دادن موقعیت های موجود یا تجربه تغییرات نامطلوب قیمت است.
توجه به این نکته مهم است که اگرچه پوشش ریسک به محافظت از سرمایه‌گذاری‌ها در برابر حرکات منفی بازار کمک می‌کند، همچنین سود بالقوه سرمایه‌گذاری‌های کریپتو را محدود می‌کند. با این وجود، برای جلوگیری از ضررهای قابل توجه، یک انتخاب مهم است.
روش‌های مختلفی برای محافظت از سبد کریپتو وجود دارد، از جمله میانگین‌گیری هزینه دلار، معاملات اختیار معامله، قراردادهای آتی و حتی کشاورزی پر بازده.
استراتژی میانگین هزینه دلار (DCA) یک راه ساده برای محافظت از سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال است. به جای اینکه یک خرید بزرگ انجام دهید یا همه دارایی ها را به یکباره بفروشید، DCA شامل خرید یا فروش تدریجی کریپتو در فواصل زمانی منظم می شود.
برای مثال، فرض کنید 1000 دلار برای سرمایه گذاری در بیت کوین دارید. به جای خرید یکباره 1000 دلار بیت کوین، می توانید هر هفته به مدت یک ماه سرمایه گذاری خود را به 250 دلار تقسیم کنید. اگر چه این رویکرد ممکن است باعث شود که در صورت افزایش سرسام آور قیمت بیت کوین پس از خرید اولیه، سودهای بالقوه را از دست بدهید، اما در صورت سقوط قیمت از شما در برابر ضررهای احتمالی محافظت می کند.
سبد خود را متنوع کنید
توصیه می شود از قرار دادن تمام پول خود در یک ارز دیجیتال یا سرمایه گذاری مانند terraUSD (UST) یا LUNA خودداری کنید. این کار به این دلیل است که قیمت این دارایی های دیجیتال می تواند بسیار نوسان و غیرقابل پیش بینی باشد. به عنوان مثال، در ماه می 2022، قیمت UST به طور چشمگیری به 35 سنت کاهش یافت و مدت کوتاهی پس از آن، LUNA کاهش قابل توجهی را از 80 دلار به تنها چند سنت تجربه کرد.
تنوع سبد سرمایه گذاری
برای کاهش خطرات و به حداکثر رساندن بازده بالقوه، توصیه می شود سبد ارزهای دیجیتال خود را متنوع کنید. به جای تمرکز صرف بر روی یک ارز دیجیتال، سرمایه گذاری خود را در چندین دارایی دیجیتال انجام دهید. این کار را می توان با سرمایه گذاری در پروژه هایی با موارد استفاده یا فناوری های مختلف انجام داد.
به عنوان مثال، بیت کوین اغلب به عنوان یک ذخیره ارزش در نظر گرفته می شود و می تواند گزینه خوبی برای حفظ ثروت باشد. از سوی دیگر، اتریوم به عنوان پلتفرم پیشرو برای برنامه های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند ظاهر شده است. در همین حال، استیبل کوین‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که با چسباندن به یک دارایی زیربنایی، ارزش پایداری را حفظ کنند و کمتر مستعد نوسانات شدید شوند.
مهم است که به خاطر داشته باشید که طیف گسترده ای از پروژه های ارز دیجیتال موجود است که هر کدام اهداف متفاوتی را هدف قرار می دهند. با تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود، به طور بالقوه می توانید از فرصت های مختلف و مزایای بالقوه ارائه شده توسط دارایی های دیجیتال مختلف بهره مند شوید.
از اهرم بالا خودداری کنید
این نکته بیشتر برای معامله گران حرفه ای مناسب است، اما تعجب آور است که چگونه بسیاری از مبتدیان تلاش می کنند تا در معاملات مارجین شرکت کنند. معاملات مارجین به شما امکان می دهد اندازه سفارش خود را افزایش دهید و به شما انعطاف پذیری طولانی یا کوتاه را می دهد. برخی از صرافی های ارزهای دیجیتال حتی اهرمی تا x100 ارائه می دهند.
اهرم
اگرچه ممکن است از نظر تئوری جذاب به نظر برسد، یک حرکت نامطلوب 1٪ می تواند کل سرمایه گذاری شما را از بین ببرد. در طول حد ضرر خوردن، ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید.
یک رویکرد عاقلانه تر این است که از اهرم کمتری استفاده کنیم، که نه تنها امکان افزایش سود بالقوه را فراهم می کند، بلکه راه حلی برای خروج از یک معامله ضعیف ایجاد می کند.
سوالات متداول
اهمیت مدیریت ریسک هنگام معامله ارزهای دیجیتال چیست؟
مدیریت ریسک هنگام معامله ارزهای دیجیتال بسیار مهم است زیرا بازار کریپتو بسیار بی ثبات و غیرقابل پیش بینی است. بدون مدیریت ریسک مناسب، معامله گران می توانند زیان های قابل توجهی را متحمل شوند یا حتی کل سرمایه گذاری خود را از بین ببرند. با اجرای استراتژی های مدیریت ریسک، معامله گران می توانند از سرمایه خود محافظت کنند و زیان های احتمالی را به حداقل برسانند.
برخی از تکنیک های رایج مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال چیست؟
برخی از تکنیک‌های رایج مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال شامل تنظیم دستورات توقف ضرر برای خروج خودکار از معامله در صورت رسیدن به سطح زیان از پیش تعیین‌شده، متنوع کردن پوزیشن‌های معاملاتی در ارزهای دیجیتال مختلف، استفاده مسئولانه از اهرم‌ها، و تمرین اندازه‌گیری دقیق پوزیشن است. علاوه بر این، انجام تحقیقات کامل و به روز ماندن در اخبار بازار می تواند به معامله گران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه بگیرند و ریسک را کاهش دهند.
چگونه افراد مبتدی می توانند مدیریت ریسک را هنگام معامله ارزهای دیجیتال آغاز کنند؟
مبتدیان می‌توانند با شروع کارهای کوچک و سرمایه‌گذاری با مبلغ کم، مدیریت ریسک را در معاملات ارزهای دیجیتال آغاز کنند. آنها باید خود را در مورد استراتژی ها و تکنیک های مختلف مدیریت ریسک، مانند تنظیم دستورات توقف ضرر و استفاده از اندازه پوزیشن مناسب، آموزش دهند. راهنمایی از معامله گران با تجربه یا پیوستن به گروه های آنلاین می تواند بینش ارزشمندی را ارائه دهد و مهارت های مدیریت ریسک را بیشتر افزایش دهد.
